在警方和监管部门的联合打击之下，利用银行卡进行洗钱已经行不通了。

撰文|张浩东

近日，在全国断卡净网2022等专项行动中，重庆渝中警方打掉了一个专为境外电信网络诈骗集团进行洗钱的犯罪团伙，抓获8名嫌疑人的同时，还收缴了POS机46台以及大量银行卡。

在警方的不断追踪下，一个成渝两地辗转的洗钱犯罪团伙逐渐浮出了水面，专门为境外电信网络诈骗集团提供服务，并且内部分工明确，有着严密的结构。

诈骗团伙主要是通过银行卡收取赃款，再用POS机刷卡将资金转移，在整个链条中，有人负责刷POS机结算、转移资金，有人负责对接境外的电诈集团，还有人组织人员办理银行卡。

每次作案时，这个诈骗团伙都会在寻找临时的场所，作案完成后再迅速离开，更换新的地点，为了躲避公安机关的打击，在实施犯罪活动时还有安排人员放哨。

经过警方的严密部署，一举将正准备实施作案的8名嫌疑人抓获，经审讯，被抓8人均承认了涉嫌从事洗钱犯罪活动的事实。

实际上，从今年5月起，该团伙就在疯狂作案，帮境外电信诈骗集团提供洗钱服务，短短一个多月就累计收取、转移违法犯罪资金高达上千万元。

由于涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，多名嫌疑人已被公安机关依法采取刑事强制措施，该案件目前还在进一步侦办中。

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严打银行卡洗钱

目前，出租银行卡行为已形成一套服务于电信网络诈骗的黑灰产业链，这些银行卡也被很多跑分平台所收购，再通过专业的运营，以转账、取现等方式为电信诈骗、网络赌博等平台收取、转移资金。

对于跑分平台和境外电信网络诈骗集团而言，使用他人银行卡来收款也具有一定的风险。此前，曾有三名男子故意将银行卡等支付账户出售给犯罪团伙，企图截胡赃款占为己有，但随后他们的银行卡被冻结。

除了公安部门的检查外，此前央行组织银行、支付机构开展全面的特约商户风险排查。对于商户不真实或经营活动不合法、违规使用POS机、违规转接支付接口的，按规定清理处置，从源头上控制银行卡洗钱行为。