近日浙江瑞安警方捣毁了一个特大洗钱团伙，先后抓获了13名犯罪嫌疑人。

根据调查，以林某为首的洗钱团伙利用POS机，不断地进行信用卡套现，多次为诈骗团伙洗钱，涉案金额已经超过1亿。

目前该案件还在进一步侦办中。

那他们是如何洗钱的呢？有如下几个方式

1.POS机洗钱

用POS机洗钱为什么用信用卡套现，而不是储蓄卡？

因为银行对储蓄卡和信用卡在管理上是完全不同的。

POS机的管理部门很多，监管松散，效率上十分低下。

储蓄卡冻结手续相对简单，但信用卡则相对繁琐得多。如果是简单小额的金额流向，金融机构是很难分辨出这是正常信用卡消费还是非法资金转移。

其次，目前国内的POS机非常容易获得，只要以公司的名义，携带房屋租赁合同就可以到工商部门办理手续，然后向银行申领POS机。

更有甚者通过伪造公司工商注册资料直接向银行申请安装POS机。

所以银联也做出了新规定，POS机必须在商户申请的经营所在地才能使用。

但现在又出现了另外一个职业——专业解码人。

他们通过给POS机安装解码器，让POS可以在全国各地向银行发回当初申请机器时的安装号码，来达到欺骗银行监控的目的，从而实现POS机异地使用，跨境洗钱。乐刷

2. 影视剧洗钱

影视剧洗钱比较常见于上个世纪80年代的香港，那时候很多黑帮会进入到娱乐圈投资电影，目的就是洗钱。

比如说黑帮想洗一个亿，但他们实际上投资到电影上的钱只有两千万。

一场爆破戏本身的成本只有50万，但是你可以对外走500万的材料费。反正材料在爆破之后就剩一堆垃圾了，无从考证。

演员的酬劳可能是一千万，但是对外可以报3千万，至于税费可以给你报销。

如果电影上映了，票房好的话，不但可以洗钱，还可以大赚一笔。

如果票房惨淡，也可以回收一些成本。

3. 赌场洗钱

赌场洗钱更简单了，犯罪分子可以选择去澳门、拉斯维加斯，合法赌钱。

拿出1000万筹码去赌大小，分多次下注，每把都压大。按照概率来说，每把都有将近50%的概率是开大的，所以你洗1000万的钱，亏掉的也就不到2万块钱，这种洗钱成本是最低的。

4. 开店洗钱

开店洗钱可以说是洗钱当中最朴素的一种洗钱方式。

电影当中很多黑帮都会选择去做正当生意，那所谓的正当生意真的是正当生意么？

未必。就比如说美国的黑帮就曾经在全美投放了投币洗衣店。

名义上这确实是一个正当生意，别人洗衣服，投币，黑帮就赚钱。乐刷

但到了晚上，黑帮就会把自己的黑钱兑换成银币，全部投到投币洗衣机里面。

第二天，这些钱就成为了正儿八经的白钱了。

酒店的入住率就跟票房一样，完全可以造假。

5. 彩票洗钱

彩票洗钱并不是拿黑钱去买彩票，中了，把钱洗白。

彩票的中奖情况还是需要看运气的。运气不好的话，估计黑钱花光了，一分钱也没中着。

彩票洗钱的方式很简单，就是联系线下的彩票店。一旦发现有人中了大额彩票，就让相关工作人员马上联系自己，然后以相同的价格把这张中奖的彩票买下来。

假设一个幸运儿中了一张2千万的彩票，但他可能需要缴纳400万的税。

犯罪分子可以通过跟对方协商，以1800万的价格把这张彩票买了。

这样就达到了通过买彩票洗钱的目的了。

总结：

随着时代的进步，洗钱的方式也在不断更新。

但洗钱始终是一种经济犯罪行为，它破坏了正常的金融秩序，帮助了犯罪分子达到了逃避法律制裁的目的。

尤其是以下这些行为：

1. 为违法犯罪分子提供资金账户

2.协助犯罪分子将财物进行转换，比如说转换成现金、金融票据、有价证券等

3.协助将犯罪所得钱财转移到境外

总之，黑钱始终是黑钱，永远是洗不白的，任何黑钱都是有据可查，切不可为了蝇头小利而走上犯罪的道路。

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