1.深圳银盛电

公示表”显示，银盛支付因四项违法违规行为而被处以罚款2245万元，作出行政处罚决定日期2022年3月21日。

有业内人士表示，这是目前为止年内公布的最大的一笔罚单与此同时，上述“行政处罚信息公示表”还显示，时任银盛支付董事长的陈敏对上述违法违规行为负有直接责任，被罚44.9万元。

提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记”、“金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户”、“金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度”、“金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度”等。

“洗钱的是很重的。

“当然，如果有些金融机构在不知情的情况下间接地参与了洗钱，那也是要受到相应的处罚的”此前曾被处罚过数次天眼查数据显示，银盛支付成立于2009年7月1

资产管理企业（有限合伙）、深圳市创银商务服务企业（有限合伙）、深圳市银顺投资企业（有限合伙）和深圳市中鸿商务服务企业（有限合伙）分别持有银盛支付71.43%、7.14%、7.14%、7.14%和7.14%。

，林重成是银盛支付的实际控制人从央行深圳市中心支行本次处罚的原因来看，银盛支付主要违规行为包括“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易”。

10.银盛支付被央行列入黑名单

央行授权，银联认证，正规乐刷pos机

“这次处罚金额不算最多的，这家公司以前还被罚过更多的钱”某金融支付行业从业者蒋兵（化名）告诉时代财经，他几年前也曾在深圳从事过金融支付工作，“至少我当时听说这家公司被处罚的次数就不止一两次，它在支付机构中属于被处罚次数较多的。

支行也并非第一次处罚它除本次处罚之外，启信宝数据显示，2016年以来，银盛支付已经被央行深圳中心支行处罚过至少5次，累积金额约为2603万元。

如果加上本次被处罚的2245万元，银盛支付合计被处罚金额约在4848万元

日，因“违反支付结算管理规定”，银盛支付被罚没约2247.75万元；2020年3月26日，因“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告”，银盛支付被处罚40万元；2020年11月25日，因“未对实体商户收单业务进行本地化经营和管理；为非法交易、虚假交易提供支付服务，发现客户疑似或者涉嫌违法违规行为未按规定采取有效措施”，银盛支付被罚没304.26万元。

除央行深圳中心支行以外，在202按规定发送收单交易信息；未按规定对外包业务进行管理；未按规定进行收单银行结算账户管理”，被央行郑州中心支行警告并处55万元罚款；银盛支付宁波分公司因“与身份不明的客户进行交易”等原因，被罚款535万元……

018年那次巨额处罚中，银盛支付相关负责人同样也被处罚了”蒋兵告诉时代财经，追责处罚是很正常的，说明“反洗钱”的监管力度在加大，“就3月份，烟台农商行就因为‘与身份不明的客户进行交易’被罚了92万，副行长都被发了5万元。

今年2月，辽宁的盘锦银行也因为‘未按照规定履行客户身份识别义务’被罚了70万，连他们反洗钱领导小组组长都被罚款4万元”时代财经注意到，在2018年6月被罚没约2247.75万元的同时，央行深圳中心支行对银盛支付“1名相关责任人员给予警告，处以罚款合计130万元”，比本次陈敏被处罚的44.9万元要多得多。

“世界各国的金融机构和金融机构相关责任人都是肩负着反洗钱的任务和使命，因为他们本身也有着基本的经验和技能”董登新告诉时代财经，如果是因为金融机构或者是金融机构的从业人员导致了洗钱行为的发生，“不管他是故意的，还是不知情的情况下，都应该承担相应的法律责任。

”按照央行深圳中心支行披露的信息显示，银盛支付在2018年6月被处罚，主要原因是“为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务；未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。

此外，银盛支付公司还存在违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包等其他违法违规行为”蒋兵告诉时代财经，央行近年来一直在持续加大对支付机构为非法互联网平台提供资金清算、支付服务的违法违规行为的检查与处罚力度，“说白了，就是加大反洗钱力度，发现一个打一个，监管态度是非常坚决的。

”今年1月，中国人民银行、公022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

三年行动的牵头单位为中国人民银行和公安部在董登新看来，第三方支付可能是反洗钱的薄弱环节，“他们的跨境支付更加便利因此，第三方支付更应当负有和银行等金融机构同样的反洗钱使命和责任，从支付系统、支付程序、支付方式以及支付的技术等层层设防，把住关口。

”