员工信用卡套现邮储银行被罚

防火防盗防后院，银行在不断加强信用卡风控的过程中，却没想到后院着火。近日，中国银保监会官网一则处罚公告显示，中国邮政储蓄银行吉安市分行涉及多项违规行为，被中国银保监会吉安监管分局罚款人民币60万元。

行政处罚决定文书内容显示，中国邮政储蓄银行吉安市分行的主要违法违规事由为对套现交易监控不力导致所辖支行员工信用卡大量套现犯非法经营罪、迟报案件信息。

除了中国邮政储蓄银行吉安市分行被处罚外，多名相关人员也因对事件负有直接责任，邮政储蓄银行吉安市分行刘生平、邮政储蓄银行安福县支行高英健、邮政储蓄银行安福县支行高会玉三人因对套现交易监控不力导致所辖支行员工信用卡大量套现犯非法经营罪、迟报案件信息的违法行为负直接责任，被吉安银保监局处以警告。

事实上，根据银行今年被处罚的内容来看，几乎没有银行因对套现交易监控不力导致所辖支行员工信用卡大量套现犯非法经营罪而领到监管开出的罚单，对于银行而言，发现银行员工进行信用卡套现的行为也的确存在难度。

今年9月份，银保监会发布了关于谨防POS机申办诈骗风险额有关提示，其中提到，利用POS机为他人套现获利，可能涉嫌非法经营罪被追究刑事责任，且套现数额较大的持卡人也有可能涉嫌信用卡诈骗。银行员工从事信用卡套现业务，不仅会使自己受到法律的制裁，其所在银行也免不了监管的罚单。

养卡套现有风险，央行曾表示，使用信用卡进行套现并不合法。虽说只要每个月按时还款，银行并不会特意针对你。但这并不代表银行放任套现，如果你有半夜刷卡、频繁刷POS机、大额刷卡、不良的用卡习惯等行为或会被认定为套现，那么银行将冻结此类POS机。