近日，浙江衢州柯城警方打掉一个利用POS机洗钱的犯罪团伙，抓获嫌疑人70余名，破获全国各地100余起电信网络诈骗案件，涉案流水资金达1.4亿元。

今年6月30日，柯城公安分局刑事侦查中心接到一批商户的POS机刷卡流水异常线索。警方发现这些商户的流水金额特别大，一天之内可高达好几百万元。同时部分账户还曾被外地警方查询冻结过，非常可疑。

7月27日，柯城警方开展第一次集中抓捕行动，在杭州、衢州等地抓获洪某、郭某等人为首的35名犯罪嫌疑人。

据犯罪嫌疑人洪某交代，他和朋友郭某等人是衢州本地的POS机代理商。2022年初，在销售POS机的过程中，无意间发现商机——利用注册办理POS机并帮助诈骗团伙结算的方式盈利。

在利益的驱使下，洪某、郭某等人开始在境外网络上找活，并在同行商户间招兵买马，短时间内集结了5名合伙人一同洗钱。洪某还交代，他们经常在深夜纠集刷手，到农家乐、民宿等深山老林中，又或在移动的车辆内完成POS机洗钱交易。

而POS机常常作为不法分子洗钱工具存在。在近年来全国各地警方陆续公布的洗钱的案例和国家外汇管理局通报的违规典型案例中，都能看到POS机的身影。因此，加强对POS机的监管管理成为监管、行业主体的共同责任。

今年3月1日起，《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》（银发〔2021〕259号）正式实施。该文件在支付受理终端业务管理、特约商户管理、收单业务监测等方面，对收单提出了更多、更严的具体要求。比如要求银行卡受理终端应当具备定位功能，对于不具备定位功能的银行卡受理终端，收单机构应当确保其被用于特约商户固定经营场所和合法合规用途。