1.深圳银盛电

2.深圳银盛电子支付科

户身份识别义务，中国人民银行长春中心支行依据《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号)第四十二条、《反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项规定，

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任中国人民银行长春中心支行依据《反洗钱法》第三十二条第一款第(一)项规定，对其罚款1.1万元。

罚单长银罚字〔2020〕19号显示，于焕，时任银盛支付服务股份有限万元。

他危害支付服务市场的违法违规行为、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定推送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等行为，被罚款535万元；时任分公司总经理等4名责任人员被罚合计27万元。

6.深圳

据记者之前不完全统计，除此次被罚外，2017年至今银盛支付已累计收到15张罚单其中，2018年8月6日，银盛支付曾收到中国人民银行深圳市中心支行发的“千万罚单”经查实，银盛支付为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务，未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用，客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。

虽然2019年至今，银盛支付未再收到如此大额罚单，但从2019年至今的8张罚单来看，多条处罚涉及未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定推送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易记者注意到，近年来，银盛支付多次受到监管部门处罚，其中多条处罚涉及未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定推送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。

一位业内人士告诉记者，通常支付公司的合作商户资料都是一应俱全资料不全不齐的商户，可能涉及黄、赌、诈骗等违法业务，此外也可能是销售人员为用户办理POS时索取资料不全所致，如未索要营业执照等由此来看，银盛支付未能履行客户身份识别可能是商户资料不全。

10.银盛支付被央行列入黑名单

银盛支付总部位于深圳， 2011年获央行首批颁发的全国业务范围的《支付业务许可证》，2016年成功续展支付牌照，允许在

不过，上述业内人士指出，合规商户所有资料都是一应俱全商户资料不全不齐的，大多就是违规商户此外，未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定推送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易也有可能是为用户办理POS时索取资料不全，如未索要营业执照等。

随着第三方支付行业进入监管“深水区”，近年来行业内的罚单频现然而，罚单不止，却难以禁止支付机构的违规业务一位业内专家指出，接入违规商户的业务收益超过正常业务的收益10倍还要多，因此对于支付机构而言，被罚几百万仍然是“划算”的代价。

风控“宽进严出”惹争议办理POS时不索要营业执照，如今提现遇到问题却需提供营业执照等相关证明资料，不少用户对银盛支付的业务流程产生质疑近期，有多位用户投诉遇到刷卡不到账的情况一位投诉人称，银盛支付要求其提交营业执照等资料以完成审核，但投诉人是个人用户，并无营业执照，办理POS机只需提供身份证实名购买即可。

针对为客户办理POS机时是否要求客户提交营业执照等资料的问题，银盛支付表示，银盛支付始终坚持为中小企业、小微商户提供综合支付服务根据相关规范要求，对于小微商户银盛支付会基于真实交易场景审查商户的实际经营场所，提供相应的辅助证明材料，审核通过后准予入网。

有关刷卡不到账的问题，银盛支付表示，应是触及风控措施或涉及调单对于涉及风险交易而触及风控措施的用户，需商户配合解释和资料佐证，经审核通过后，才会恢复正常清算而对于涉及调单的用户，用户可以提交交易相关证明材料或让持卡人致电发卡行取消调单，经审核通过后资金就会解冻。

润暂停问题尚未得到解决一位银盛支付旗下点付MPOS用户告诉记者，银盛支付做了一款名为点付伙伴的APP，宣传收益日结，提现当天到账。

用户直接下载注册即可通过平台购买机器，同时还可以发展团队，类似于直销裂变的模式该用户称，其在该APP上花费120元买了一台机器，安装好后平台开始将收益打入其账户然而，目前该用户申请提现已经不能到账，此种情况已经持续了约一个月。

具体情况，公司正在进一步资金未到账，涉及未到账资金约1.3亿元，银盛支付共计向各个商户代偿金额为515万余元，银盛支付要求瀚迪电子偿还垫付款500万元。

对此，银盛支付表示，翰迪电子擅自挪用商户资金进行违规经营导致的刷卡资金不到账，翰迪电子在隐瞒公司的情况下，私下与相关商户约定延迟时间以免除手续费并支付利息，银盛支付根据相关规定完成了所有特约商户的资金结算工作。

事情发生后，银盛支付已对相关商户未到账资金进行垫付目前银盛支付已认真落实整改，并不断完善各项风险管理工作