单日刷卡流水上百万，一些POS机商户被警方抓获是怎么回事？

近日，衢州柯城警方成功打掉一利用POS机洗钱的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人70多名,破获全国各地100余起电信网络诈骗案件，涉案流水资金达1.4亿元人民币。

此前，柯城警方接到线索称，有一批商户的POS机刷卡流水显示异常。

这些商户的流水金额都特别大，而且经常出现一天的流水金额高达好几百万的情况有民警指出，部分账户曾被外地公安机关查询冻结过，非常可疑。

据了解，该团伙所涉及的POS机均为个人办理，团伙成员大多以个体工商户的名义办理POS机用以洗钱。一个利用POS机刷卡洗钱的犯罪团伙开始浮出水面。

经过调查，该团伙主要分为团伙组织管理者、POS机注册人和卡农这三级架构，往往通过涉诈资金转入信用卡、利用POS机刷卡并将资金转出的方式进行洗钱。

常在深山刷卡洗钱

洪某交代称，其与郭某等人是本市的POS机代理商，2022年年初，因发现一条商机——利用注册办理POS机、帮助诈骗团伙结算的方式进行盈利。

在利益的驱使下，洪某等人很快在境外网络上找活，并在同行商户间招兵买马，短时间内就集结了5名合伙人，一同利用POS机帮忙洗钱。

结合夏季治安打击整治百日行动，柯城警方在8月和9月开展集中抓捕行动，在衢州、丽水、苏州等地抓获犯罪嫌疑人30多名，沉重打击了利用POS机洗钱团伙的嚣张气焰。

在办案过程中，警方还发现有诸多市民因个人银行卡管理不到位、安全防范意识弱，无意间被卷入到这场骗局中。

比如，衢州一名平时靠打零工赚取生活费的男子肖某，他说多年前就认识洪某、郭某，听到对方有这种赚钱的机会，就毫不犹豫地加入到这一队伍中。

不过肖某的个人征信存在问题，无法办理银行卡或者POS机，后来想到让妻子邱某用用本人身份去办理POS机和银行卡，并先后刷掉十万多块钱。直到7月27日，柯城警方到肖某家中实施逮捕，邱某才知道被丈夫利用身份进行洗钱。

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